البنوك والتمويل
Overview
تغطي هذه الدورة الشاملة الجوانب الأساسية للبنوك والتمويل الحديثة، وتوفر للمشاركين فهماً قوياً لكيفية عمل البنوك الكبيرة على نطاق عالمي. تتعمق الدورة في المعرفة الأساسية بالبنوك، والعمليات التشغيلية، ومجموعة واسعة من المنتجات والخدمات التي تقدمها المؤسسات المالية الكبرى. سيكتسب المشاركون رؤى حول البيئة التنظيمية، واستراتيجيات إدارة المخاطر، والتقدم التكنولوجي الذي يشكل صناعة البنوك اليوم. صُممت الدورة لكل من المبتدئين والمحترفين ذوي الخبرة، وتهدف إلى تزويد المشاركين بالمهارات والمعرفة اللازمة للنجاح في عالم البنوك والتمويل الديناميكي.
Objectives
بعد إتمام حضور هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:
- فهم هيكل ووظائف البنوك الحديثة.
- تحديد المنتجات والخدمات المصرفية الرئيسية.
- تحليل العمليات التشغيلية في البنوك.
- تطبيق تقنيات إدارة المخاطر في العمليات المصرفية.
- التنقل في البيئة التنظيمية للبنوك العالمية.
- تنفيذ أفضل الممارسات في خدمة العملاء.
- استكشاف التقدم التكنولوجي في البنوك.
- تطوير استراتيجيات الابتكار والنمو المصرفي.
Key Competencies
- عمليات البنوك
- المنتجات المالية
- إدارة المخاطر
- الامتثال التنظيمي
- خدمة العملاء
- الكفاءة التكنولوجية
Course Outline
مقدمة في البنوك الحديثة
- نظرة عامة على البنوك
- هيكل ووظائف البنوك
- المصطلحات المصرفية
- المصطلحات والتعريفات الأساسية
- الاختصارات المصرفية الشائعة
عمليات البنوك
- العمليات التشغيلية
- معالجة المعاملات
- أنظمة المقاصة والتسوية
- أنظمة الدفع
- المدفوعات المحلية والدولية
- نظام سويفت، وأتش، والمدفوعات الفورية
- إدارة الفروع
- وظائف المكتب الخلفي
المنتجات والخدمات المصرفية
- منتجات الودائع
- منتجات القروض
- خدمات الاستثمار
- إدارة الثروات
- صناديق الاستثمار
- الخدمات المصرفية المتخصصة
- تمويل التجارة
- خدمات الخزينة
إدارة المخاطر في البنوك
- أنواع المخاطر
- تقنيات تقييم المخاطر
- تخفيف المخاطر
- المتطلبات التنظيمية
- إطار عمل بازل III
- معايير كفاية رأس المال
البيئة التنظيمية
- الهيئات التنظيمية الرئيسية
- الامتثال التنظيمي
- مكافحة غسيل الأموال (AML)
- الاعتبارات القانونية
- القوانين واللوائح المصرفية
- قوانين حماية المستهلك
- تأثير اللوائح
خدمة العملاء في البنوك
- أهمية خدمة العملاء
- معايير جودة الخدمة
- التعامل مع الشكاوى
- خدمة العملاء الرقمية
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
- التفاعل عبر وسائل التواصل الاجتماعي
التقدم التكنولوجي في البنوك
- الابتكارات في التكنولوجيا المالية (FinTech)
- المنصات المصرفية الرقمية
- تقنية البلوكشين والعملات المشفرة
- الأمن السيبراني في البنوك
- الذكاء الاصطناعي والأتمتة
Outline and competencies are indicative; the final agenda is tailored and confirmed with VIFM.
Who Should Attend
- المصرفيون الطموحون
- المحللون الماليون
- مدراء البنوك
- المتخصصون في التنظيم
- طلاب الأعمال
Methodology
تتضمن الدورة مزيجًا من المحاضرات والمناقشات التفاعلية ودراسات الحالة والتدريبات العملية. سيتفاعل المشاركون مع سيناريوهات واقعية لتطبيق المعرفة النظرية وتطوير المهارات العملية. يضمن هذا النهج المتنوع فهمًا شاملاً للممارسات المصرفية الحديثة ويؤهل المشاركين لمواجهة التحديات الحقيقية في حياتهم المهنية.
Interested in this programme?
Reserve your place and our learning advisor will contact you.