مهارات اعرف عميلك والعناية الواجبة بالعملاء
Overview
يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات الأساسية المطلوبة لإدارة ممارسات “اعرف عميلك” والعناية الواجبة بالعملاء بفعالية في القطاع المصرفي. ستتناول الدورة الإطار التنظيمي والممارسات الجيدة والتطبيقات العملية لإجراءات “اعرف عميلك” والعناية الواجبة بالعملاء، مما سيمكن المشاركين من تعزيز كفاءاتهم في هذه المجالات الحيوية.
Objectives
من خلال إتمام حضور هذه الدورة، سيتعلم المشاركون كيفية:
- تفسير المتطلبات التنظيمية الرئيسية والإرشادات الخاصة بـ “اعرف عميلك” والعناية الواجبة بالعملاء.
- تطوير إجراءات فعالة لاستقبال العملاء وتقييم المخاطر.
- تنفيذ إجراءات العناية الواجبة المعززة للعملاء ذوي المخاطر العالية.
- مراقبة الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها بما يتوافق مع لوائح مكافحة غسل الأموال.
- تحديد والتعامل مع المخاطر المرتبطة بالعقوبات والأشخاص البارزين.
- تصميم وتنفيذ استراتيجيات قوية لمكافحة غسل الأموال للحد من الجرائم المالية.
Key Competencies
- الامتثال لـ “اعرف عميلك”
- تقييم مخاطر العملاء
- العناية الواجبة المعززة
- المراقبة والإبلاغ
- العقوبات والأشخاص السياسيين البارزين
- استراتيجيات مكافحة غسل الأموال
Course Outline
الامتثال لـ "اعرف عميلك"
• فهم الإطار التنظيمي والممارسات الجيدة للامتثال لـ “اعرف عميلك.”
• تحديد العناصر الرئيسية لبرنامج “اعرف عميلك” القوي.
• تنفيذ إجراءات تحديد وتحقق من هوية العملاء.
• الحفاظ على سجلات دقيقة ومحدثة للعملاء.
• ضمان الامتثال لمتطلبات التقارير التنظيمية.
تقييم مخاطر العملاء
• تطوير منهجية شاملة لتقييم مخاطر العملاء.
• تصنيف العملاء على أساس ملفاتهم الخاصة بالمخاطر.
• تنفيذ تدابير العناية الواجبة القائمة على المخاطر.
• إجراء مراقبة ومراجعة مستمرة لمخاطر العملاء.
• رفع الحالات ذات المخاطر العالية للخضوع لعناية واجبة معززة.
العناية الواجبة المعززة
• تحديد المحفزات للعناية الواجبة المعززة.
• جمع والتحقق من معلومات إضافية للعملاء ذوي المخاطر العالية.
• إجراء تحقيقات معمقة وتحليل مصدر الثروة/الأموال.
• تنفيذ إجراءات مراقبة وإبلاغ معززة.
• توثيق والحفاظ على أدلة على عمليات العناية الواجبة المعززة.
المراقبة والإبلاغ
• إنشاء أنظمة فعالة لمراقبة المعاملات.
• تحديد والتحقيق في الأنشطة المشبوهة.
• الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى الجهات المختصة.
• الحفاظ على سجلات تدقيق شاملة ووثائق.
• الرد على استفسارات السلطات التنظيمية وطلبات المعلومات.
العقوبات والأشخاص السياسيين البارزين
• فهم الإطار التنظيمي للعقوبات والأشخاص البارزين.
• تنفيذ إجراءات الفحص والتحديد للعقوبات والأشخاص البارزين.
• إجراء عناية واجبة معززة على الأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات.
• إدارة المخاطر المرتبطة بعلاقات الأشخاص البارزين.
• ضمان الإبلاغ في الوقت المناسب عن الأنشطة المتعلقة بالعقوبات والأشخاص البارزين.
استراتيجيات مكافحة غسل الأموال
• تحديد المحفزات للعناية الواجبة المعززة.
• جمع والتحقق من معلومات إضافية للعملاء ذوي المخاطر العالية.
• إجراء تحقيقات معمقة وتحليل مصدر الثروة/الأموال.
• تنفيذ إجراءات مراقبة وإبلاغ معززة.
• توثيق والحفاظ على أدلة على عمليات العناية الواجبة المعززة.
Outline and competencies are indicative; the final agenda is tailored and confirmed with VIFM.
Who Should Attend
تم تصميم هذه الدورة للمهنيين العاملين في البنوك والمؤسسات المالية وشركات الاستثمار والهيئات التنظيمية. تشمل الوظائف ذات الصلة: مسؤولو الامتثال، ومديرو المخاطر، والمحللون الماليون، ومديرو العلاقات، ومحللو مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، ومراجعو الامتثال
Methodology
سيتم تقديم الدورة من خلال مزيج من المحاضرات التفاعلية، المناقشات الجماعية، دراسات الحالة، والتمارين العملية، مما يعزز المشاركة النشطة واستيعاب المعرفة بين المشاركين.
Interested in this programme?
Reserve your place and our learning advisor will contact you.